Untuk memperingati hari jadinya yang ke-25, Project Syndicate (PS) menerbitkan ulang pilihan komentar yang ditulis sejak tahun 1994. Dalam komentar berikut, Sri Mulyani Indrawati menjelaskan apa yang diperlukan untuk menindak tegas aliran modal gelap yang merampas dana yang dibutuhkan negara-negara maju dan negara berkembang untuk mengakhiri kemiskinan.
Dunia telah membuat kemajuan luar biasa dalam beberapa dekade terakhir dalam memerangi kemiskinan. Namun, saat tahun 2015 dimulai, satu miliar orang – satu dari tujuh – masih hidup dengan kurang dari $1,25 per hari. Diperlukan upaya global untuk mengakhiri kemiskinan – dan untuk menemukan sumber daya untuk melakukannya. Sekilas, biayanya sangat besar. Kita tahu bahwa bantuan pembangunan tidak akan cukup untuk mengakhiri kemiskinan. Diperlukan investasi sektor swasta, pajak yang dikumpulkan di negara-negara berkembang, dan sumber keuangan lainnya untuk menyelesaikannya.
Sebenarnya, ada cukup uang di dunia untuk mewujudkannya. Salah satu sumber kekayaan tak terduga yang dapat memainkan peran besar adalah pasokan uang kotor yang sangat besar di dunia: laba perusahaan multinasional yang tidak dilaporkan dan hasil korupsi serta perdagangan narkoba, senjata, dan manusia – yang semuanya disimpan di rekening bank, perusahaan, dan perwalian di luar negeri.
Angka yang dapat diandalkan tentang jumlah uang kotor di seluruh dunia sulit diperoleh. Namun menurut perkiraan oleh kelompok nirlaba Global Financial Integrity, $1 triliun hilang dari ekonomi negara-negara berkembang setiap tahun. Itu adalah uang yang sangat dibutuhkan untuk pembangunan.
Jumlah tersebut juga kira-kira sama dengan jumlah yang dibutuhkan untuk mengisi kesenjangan infrastruktur yang besar yang menghalangi dunia mengatasi tantangan pembangunan yang kritis – mulai dari urbanisasi yang cepat hingga perubahan iklim dan penciptaan lapangan kerja. Saat ini, negara-negara maju dan negara berkembang baru menginvestasikan sekitar $1 triliun per tahun untuk infrastruktur. Mereka membutuhkan tambahan $1 triliun per tahun untuk menutup kesenjangan tersebut, sebuah langkah yang diperlukan untuk mengakhiri kemiskinan ekstrem pada tahun 2030.
Namun, kurangnya implementasi dan penegakan aturan transparansi pajak, antikorupsi, dan anti pencucian uang membuat para pelaku terhindar dari tuntutan hukum. Hal ini pada akhirnya mencegah negara-negara berkembang menghentikan aliran uang keluar (out flow) yang menguras sumber daya utama mereka.
Baru-baru ini, G20 mulai menyerukan aksi global untuk memastikan bahwa perbuatan buruk tidak membuahkan hasil. Dan, pada pertemuan baru-baru ini di Berlin, pemerintah menandatangani kesepakatan untuk menindak penghindaran pajak lintas batas. Ini adalah berita baik, terutama bagi masyarakat miskin. Namun, masih banyak rintangan yang harus dihadapi, dan kini dunia harus fokus pada tiga isu penting.
Pertama, negara-negara berkembang harus membangun lembaga yang efektif sambil menegakkan tata kelola pemerintahan yang baik, transparansi, dan akuntabilitas. Mereka harus memerangi korupsi, memerangi kejahatan terorganisasi, dan menerapkan sistem pajak yang efektif, yang bahkan lebih penting di negara-negara kaya sumber daya. Peristiwa terkini di Timur Tengah dan Ukraina menunjukkan bagaimana perampasan kas negara oleh kepentingan tertentu memicu konflik dan merusak kepercayaan masyarakat terhadap pemerintah.
Namun korupsi, pencucian uang, dan penghindaran pajak merupakan masalah global, bukan hanya tantangan bagi negara-negara berkembang. Meskipun lembaga nasional yang lemah dan kapasitas penegakan hukum yang terbatas dapat mempermudah dimulainya transfer keuangan ilegal, kita perlu mengakui bahwa uang kotor sering kali berakhir di pusat-pusat keuangan, yang telah menjadi semacam pendukung. Itulah sebabnya mengatasi masalah ini memerlukan kerja sama internasional.
Kedua, peraturan yang mengidentifikasi pemilik sebenarnya dari dana gelap perlu ditegakkan. Setelah aset tersebut diparkir di perusahaan yang tidak transparan, aset tersebut sering kali berada di luar jangkauan otoritas pajak dan penyidik. Berulang kali, penerima sebenarnya atau pemilik manfaat dari perusahaan dan perwalian dilindungi dari pengungkapan oleh undang-undang dan peraturan yang secara tidak sengaja melindungi penjahat. Ini harus dihentikan.
Akhirnya, sistem pertukaran informasi pajak secara otomatis antarnegara akan membatasi tempat-tempat yang memungkinkan para penghindar pajak dan pencuci uang menyembunyikan hasil pajak mereka dengan mudah. Hampir 90 negara kini telah berkomitmen untuk memulai, paling cepat pada tahun 2017, pertukaran data lintas batas yang akan mencakup informasi tentang pemegang rekening dan rincian tertentu mengenai simpanan dan saldo mereka – informasi yang dapat membantu pihak berwenang mengidentifikasi hasil korupsi dan transaksi ilegal melalui lonjakan aktivitas yang mencurigakan.
Lebih banyak tindakan diperlukan tahun ini dan seterusnya. Di Bank Dunia, kami telah bekerja sama dengan klien kami di negara-negara berkembang untuk meningkatkan sistem tata kelola mereka, mengumpulkan pajak, memerangi korupsi, dan memulihkan aset yang dicuri. Pekerjaan kami akan sangat diuntungkan dari dorongan saat ini untuk lebih banyak kerja sama internasional dalam mengekang aliran keuangan gelap.
Mengubah undang-undang kerahasiaan bank yang sangat dijunjung tinggi adalah hal yang layak dilakukan. Korupsi, penghindaran pajak, dan perampasan pendapatan sumber daya alam merusak supremasi hukum, melemahkan tatanan sosial, mengikis kepercayaan warga negara terhadap lembaga, memicu konflik dan ketidakamanan, serta menghambat penciptaan lapangan kerja. Tindakan tersebut tidak hanya ilegal, tetapi juga tidak bermoral, karena membuat orang miskin tetap miskin.
Financial Action Task Force (FATF)
9 November 2023 – Indonesia resmi menjadi anggota ke-40 Financial Action Task Force (FATF), organisasi antarpemerintah yang bertujuan untuk memerangi pencucian uang, pendanaan terorisme, dan pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal. Ini merupakan pencapaian signifikan yang menunjukkan komitmen Indonesia untuk memerangi kejahatan keuangan dan melindungi integritas sistem keuangan global. FATF didirikan pada tahun 1989 dan berpusat di Paris.
Badan yang beranggotakan 40 orang ini menetapkan standar internasional untuk memastikan otoritas nasional dapat secara efektif mengejar dana gelap yang terkait dengan perdagangan narkoba, perdagangan senjata gelap, penipuan dunia maya, dan kejahatan serius lainnya. Secara keseluruhan, lebih dari 200 negara telah berkomitmen untuk menerapkan Standar FATF sebagai bagian dari respons global terkoordinasi untuk mencegah kejahatan terorganisasi, korupsi, dan terorisme.
FATF menetapkan standar internasional untuk anti pencucian uang atau Anti Money Laundering (AML)dan pendanaan terorisme atau Countering the Financing of Terrorism (CFT). (AML/CFT) dan memantau kepatuhan dan efektivitas anggotanya. Dengan bergabung dalam FATF, Indonesia akan memiliki akses ke informasi terkini dan praktik terbaik tentang AML/CFT serta akan dapat berkontribusi pada pengembangan dan penerapan standar FATF.
United Nations On Drugs and Crime (UNODC), melalui Program Globalnya melawan Pencucian Uang, Hasil Kejahatan, dan Pendanaan Terorisme (GPML), telah lama menjadi mitra Indonesia dalam memperkuat upayanya untuk memerangi aliran keuangan gelap dan kejahatan keuangan. UNODC telah memberikan bantuan teknis dan pengembangan kapasitas kepada berbagai pemangku kepentingan sektor publik dan swasta yang terlibat dalam AML/CFT, seperti penegak hukum, jaksa, regulator, lembaga keuangan, serta bisnis dan profesi non-keuangan. UNODC juga telah memfasilitasi dialog dan kerja sama antara Indonesia dan negara-negara lain serta organisasi regional dan internasional tentang isu-isu AML/CFT. UNODC juga telah terlibat dalam dialog kebijakan dan advokasi tentang topik-topik yang sedang berkembang dan menjadi prioritas seperti aset virtual, kemitraan publik-swasta, dan pemulihan aset.
UNODC merasa terhormat telah menjadi bagian dari proses ini dan berharap dapat melanjutkan kemitraannya dengan Indonesia dalam memerangi kejahatan keuangan. UNODC menghargai dukungan dan kontribusi para donor dan mitranya, seperti Norwegia, Amerika Serikat, Jerman, Mesir, dan Inggris, yang telah memberikan bantuan keuangan dan teknis kepada UNODC dan Indonesia dalam upaya ini.
diposting oleh gandatmadi46@yahoo.com